“阳光易贷案件最新动态”

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根据原审人民法院的判决，年7月、8月，被告人由刘柯君、黄英华、韩长福、何军(另案解决)等合谋设立企业，加入“阳光易贷”p2p平台从事资本贷款业务获利，吸收社会失踪者资金，进行责任划分， 据调查，被告人应时作为刘柯君、黄英华、韩长福、何军等股东在常州市武进区湖塘镇五岳广场1号楼设立常州天意海投资管理有限企业，随后于年11月开始进入江苏御时御津资产管理有限企业，常州春运江南农业生态科技有限企业，点石成金 未经金融监管部门批准，被告申、张聚集上述企业，公开招募吉娜等50多名被告为资产经理提供业务宣传，谎称利用“阳光易贷”p2p平台模式为他人提供投资理财、股权投资、生态农业、健康产业投资等服务 以高于同期存款利率的收益率(年化收益率为7.5%-15% )和保本利息承诺为吸引力诱饵，通过举办讲座、客户友谊、访问、媒体广告、口碑、传单分发等方法，引导社会820多名失踪者投资上述企业。 非法吸收巨额资金，主要用于偿还本息、支付企业营业费用、为他人赚取差价、投资盐城福亚毛产品有限企业。 事件发生时，它已非法吸收公共存款1万多元，实际吸收存款本金1万多元，偿还利息7749万多元，投资者损失8344万多元。

其中，被告及时为上述企业股东、法定代表人和实际控制人，管理非法吸收的资金，从实际聘用的年11月至年8月，被告刘柯担任企业股东兼总经理，负责企业内部行政管理，利用其控制的海天媒体广告业者集团推进宣传 期间，上述企业与552多名社会失踪者签订委托财务管理投资协议，非法吸收公共存款9975万元，给投资者造成损失1万元。 年11月至年4月，被告黄英华担任企业股东兼副总经理。 划分财务管理部，由张先生协助。 他负责培训财务经理的营销技能、管理和判断，通过制定营销计划、组织营销比赛和讲座来吸收投资者的存款。 在此期间，上述企业与458名社会失踪者签订了委托理财投资的协议，非法吸收公共存款7085万元。 年11月至年7月，被告韩长福作为企业股东兼副总经理，负责风险控制部，负责投资者存款后向他人借入高额利润后的风险控制和债务回收。 期间，上述企业与744名社会失踪者签订委托财务投资协议，非法吸收公共存款1万余元，投资者损失7612.6713万元。 年4月至年9月，被告张先生接替副总经理，从分管财务部的年2月起，被告沈先生从事企业财务工作，年5月，担任财务部经理，主管企业财务。 吉娜被告担任上述企业的财务经理，非法吸收超过6.92

被告人应时，黄英华、何军购买常州市武进区湖塘镇五岳广场12a01、12a02、12a03、12a04号办公楼，出租给犯罪成立企业，用于偿还犯罪所得，被公安机关依法扣押 被告从应时等人非法吸收的公众存款中出资1100万元以上的投资盐城福亚毛产品有限企业，企业相关机械设备被公安机关依法查封。

一审期间，被告人、韩长福、张、沈分别存款人民币20万元、20万元、15万元、10万元、6.2万元。

原审人民法院认为，被告人和被告人、韩长福、张、沈、吉娜等非法吸收公共存款，扰乱金融秩序，都构成非法吸收公共存款罪，属于共同犯罪，数额巨大或有其他严重情节。 被告人有时在刘柯君、黄英华、韩长福共同犯罪中起首要作用，是主犯，必须根据其参加或组织指挥的一切犯罪予以处罚。 在被告人张、沈、吉娜、共同犯罪中发挥次要帮助作用，是共犯，应当依法从轻或者减轻处罚。 被告人刘柯君、韩长福、陈进可以自动为案件投票，如实供述自己的罪行。 自首，依法从轻或者可以减轻处罚的被告刘柯君立功表态，可以依法从轻处罚。 被告人、张、沈、回案件后，可以如实供述自己的罪行，可以依法从轻处罚。 自愿归还被告人、韩长福、张、沈、吉娜、赃物，必要时可以从轻处罚。

根据第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十八条、第六十七条、第五十二条、第七十三条、第六十四条的规定，判决如下:1.被告刘柯君非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年、四年，并处罚金； 被告黄英华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元。 被告韩长福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元。 被告张犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金十万元。 被告沈犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金五万元。 吉娜被告犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，罚金五万元。 被告周亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金五万元。 二、责令被告返还出资人损失8344万元(其中被告及时返还8344万元，被告刘柯君5895.8356万元，被告黄英华5072.33万元，被告韩长富7612.6713万元，被告吉娜144万元，被告周亮196万元。

判决后，吉娜上诉称自己不是相关企业的财务经理，说服相关人士继续投资。 一些与会者表示，他们的损失与吉娜无关，他们的行为不构成犯罪，要求二审法院宣告无罪。 上诉人吉娜的辩护人主张，本案应认定为单位犯罪。 吉娜是向顾客介绍旬和刘柯君的企业，他不参与任何财务管理工作。 他不是常州天意海投资管理有限企业、江苏和时代金菊资产管理有限企业等涉案企业的财务经理，不能成为单位犯罪中的涉案人员。 退一步说，如果构成个人犯罪，上诉人gina主观上没有共同犯罪的意思，没有非法吸收公共存款，没有造成损害的后果，得到了很多受害者的理解。 综上所述，我要求二审法院宣判吉娜无罪。

江苏省常州市人民检察院检察人员认为，原审判决认定的事实明显，证据真实充分、法律准确、量刑适当、审判程序合法。 阳光贷款案的最新动态被建议驳回上诉，维持原判。

经审理，被告原审、韩长福、张、沈、上诉人吉娜等非法吸收公众存款案件属实，原审人民法院质证的一系列证据说明了上述犯罪事实，本院确认。

二审审理期间，上诉人gina推翻了公安机关和一审法院的口供，说他不是涉案企业的财务经理，没有接受财务经理的委托。 用他的银行卡收的钱是他春意江南商厦新北区经理的劳务费，提交了银行卡明细。 调查表明，如果其供述依据不足，且其原始供词能够由相关证人的证言和书证证明，则不采用这部分辩护。 他提交的银行卡详细情况未盖章，证据形式不合法，其他证据说明不充分，不予受理。 上诉人gina的辩护人向法院提交了gina的工作人员表现、部分被害人手写给gina的谅解备忘录、全国公司信用新闻公示系统的公司信用新闻公示报告等相关证据，gina始终良好，不是相关公司的实际管理者、高级管理者、股东，原审中其他被告不接受公共存款。 因为，吉娜的行为不构成犯罪。 经调查，上诉人吉娜作为在保险领域从事多年的保险代理人，得知本案所涉相关企业未经金融监管部门批准。 为了盈利，他帮助世英等向顾客介绍了参与投资理财的企业。 主观上他有非法吸收公众存款的意图，给受害者造成了100万元以上的损失。 这部分事实被公安机关和一审审判中上诉人gina的供述、被害人的陈述、同一案件被告人的供述等证据所证实。 一些受害者对吉娜行为的理解和吉娜一贯的表现不能成为吉娜免疫的理由，因为辩护人提供的证据所解释的见解是不能接受的。

江苏省常州市中级人民法院认为，被告原审与、韩长福、张、申、上诉人吉娜一起，构成非法吸收公共存款、扰乱金融秩序、非法吸收公共存款罪，均为共同犯罪，数额巨大或有其他严重情节。 被告原审应时，刘柯君、黄英华、韩长福在共同犯罪中起首要作用，是主犯，应遵循其参与或组织指挥的一切犯罪论。 被告人张、沈、上诉人吉娜在共同犯罪中起次要、辅助作用，是共犯，应当依法从轻或者减轻处罚。 如果原审被告刘柯君、韩长福、上诉人陈进，可以自动对案件进行投票，如实供述自己的罪行。 自首，依法从轻或者可以减轻处罚的刘柯君，可以立案表现，依法从轻处罚。 原审被告、张、沈、回案后，可以如实供述自己的罪行，可以依法从轻处罚。 原审被告、韩长福、张、沈、上诉人吉娜可以自愿提起赃物，必要时从轻处罚。

申诉人陈进辩称自己不是涉案企业的财务经理，经调查，常州天海投资管理有限企业有其申请的登记消息，其介绍的被害人与涉案企业签订了相关财务协议，说明相关银行的明细结合本案被告的口供和其他证据获得了佣金。 是否与有关企业签订了正式的劳动合同，不影响公共存款非法吸收认定的辩护人对以本案为单位的犯罪的辩护意见，经调查，涉案企业均为原审被告应时等，目的是非法吸收公共存款、吸收公共存款 根据最高人民法院《中华人民共和国刑法》的有关规定，企业、企事业单位成立后，以犯罪为主，不作为单位犯罪解决的，本案不构成单位犯罪。 因此，上诉人及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见无效，法院不予受理。

近日，江苏p2p平台阳光易贷非法存款案最终被裁定维持原判。 实际控制人和法人石某分别被判处有期徒刑7年6个月，其他7人分别被判处有期徒刑1年至3年。 据悉，阳光在事件发生前一直处于贷项状态，非法吸收公共存款2.26亿余元，实际吸收存款本金1.55亿余元，偿还本金7749万余元，造成投资者损失8344万余元。 (金融虎)

尹福花了金融三年没开业了。 vision china增加了2100万英镑的资本。 纯金持有量已经撤回

12月18日，远景中国表示，近期，企业与富电银行股份有限企业、广东网金控股有限企业、昆明顺城若浦贸易有限企业达成协议，签署补充协议，尹福调整金融有限企业持股比例，增加相应认缴的货币出资，其中企业出资2100万元。

据金瓶梅称，年11月底，远景中国宣布将参与尹福的设立。 现在，三年过去了，尹福使用金融还没有正式开业。 根据最新公告，广东网金控股有限公司已经退出，放弃尹福参与金融。 (金评媒体)

12月25日，杭州市公安局商城分局微博发布消息称，杭州伊曼纽尔科技有限企业(快来帮忙)涉嫌非法吸收公众存款事件。 通知指出，自2009年10月16日起，杭州伊曼纽尔科技有限企业涉嫌(暂且不说)非法吸收公众存款，公安机关全力侦破案件，追回损失。 截至目前，他们已征收资金380万元，查封张某权在浙江磐安相关法人的104份房地产产权证，正等待张某权查封浙东阳的相关工业用地、厂房、别墅、红木等资产。 (金评媒体)

支付清算协会:个人新闻泄露是移动支付客户最常见的问题

12月24日，中国支付清算协会根据《年移动支付客户调查报告》显示，客户频繁采用移动支付，每天聘用的客户数量持续增加。 另外，移动支付客户的一次性支付金额多在500元以下，主要是服务小额便利的支付行业。 根据上述研究报告，客户认为在支付过程中遇到的第一个安全问题是个人新闻的泄露，占81.0%。 第二位用手机扫描二维码，占70.1%； 第三位是账户资金被盗，占67.5%； 最后的支付代码占41.2%。 (中国时报)

12月19日，上海市公安局静安分局就上海梅林金融服务有限企业涉嫌非法吸收公众存款案件的调查进展情况作了通知。 该通知称，12月13日，静安区公安局向默红移送上海市静安区人民检察院审查起诉“千钱通”的实际控制人。 警方已经冻结并扣押涉案银行账户的资金和资产，初步追回涉案资金400多万元，并尽一切努力追查涉案剩余资产。 (金评媒体)

观点

12月19日，“2019凤凰网金融科技峰会暨第二届司库颁奖仪式”在北京一恒酒店举行，国家互联网金融安全技术专家委员会秘书长吴震致辞。

吴震指出，金融技术的业务安全风险是宏观风险，即不满足宏观管理要求的风险。 二是网上高利贷、网上催收等社会风险。 第三个

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