“银行案件最新动态”

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中国经济网北京11月5日电-中国银行领域监督管理委员会网站今天发布了《天津市监管局行政处罚决定书》(金建飞决定字[]45号、46号)。 大连银行股份有限公司(以下简称大连银行)天津分行有漏掉事件新闻的违法行为，陈愉对泄露大连银行天津分行事件新闻的违法行为负有直接管理责任。

天津银监局对大连银行天津分行罚款30万元，行政处罚依据为《中国银监会关于界定银领域金融机构案件和修改案件分类的通知》第1条(1)、《银领域金融机构案件(风险)报送和登记办法》第3条、第11条、第22条、《中华人民共和国银领域监督管理法》

天津银监局提醒陈愉，行政处罚的依据是《中国银监会关于界定银领域金融机构案件和修改案件分类的通知》第1条(1)、《银领域金融机构案件银行案件最新动态新闻报送与登记办法》第3条、第11条、第22条、《中华人民共和国银领域监督管理法》第

大连银行官网公布的年第三季度报告显示，截至年第三季度末，企业最大股东为中国东方资产管理有限公司，持股比例为%； 第二大股东是大连荣达投资有限公司，持股比例为%； 第三大股东为绵阳科技城产业投资基金(有限合伙)，持股比例为4.41%。

据《华夏时报》2019年初报道，大连银行天津分行副行长葛振未按规定审查贷款新闻，利用职务之便，天津建设工程企业(以下简称启建设企业)董事长王骗取贷款，大连银行天津分行损失近1亿元。

根据中国裁判文书网公布的刑事审判，天津市第一中级人民法院驳回葛震的上诉，维持原判。 葛真因非法发放贷款被判处有期徒刑7年，并处罚金10万元。 国王因贷款诈骗罪和合同诈骗罪被判处无期徒刑，被剥夺政治权利，没收个人所有财产。

法院作出终审判决，值得观察的是，葛真虽然与国王无关，但在国王的两次贷款过程中，雄辩地积极推动了各方贷款的批准和发放。 国王在证词中表示，葛振知道贷款人提交的申请材料有些合同是虚构的，葛振也从中受益。 他通过中间人孙谋给葛真带来了600万的利益。 但是，葛真和孙谋否定了这600万的利益。

《中国银监会关于修改银领域金融机构案件定义及案件分类的通知》第1条第(1)款:

《银行领域金融机构破案工作规则》第三条中的案件定义为本规定所称的案件，是指银行领域金融机构工作人员独立参与实施或者外部人员实施的涉嫌侵犯银行领域金融机构或者客户资金或者财产权利，违反刑法，由公安、司法机构立案或者移送

银行领域金融机构的事件(风险)新闻报告必须多次具有及时性和真实性。

《银领域金融机构事件(风险)新闻报送和登记办法》第11条:

案件风险新闻经调查确认为案件的，或者银监会或银监会直接监管的银领域金融机构总部未提交案件风险新闻而直接确认为案件的，应当依照本法规定向银监会案件检查部门提交《案件新闻确认报告》(附件二) 提交事件新闻的时间在事件确认后全天候以内。

案件的认定标准是公安、司法机关立案侦查，银领域金融机构向公安、司法机关举报，立案的银监局或者其他行政执法机关移送公安、司法机关备案的银领域金融机构工作人员受到公安司法机关的强制措施。

各有关单位不得隐瞒、泄露、延期、误报、遗漏、延期、误报相应登记簿。 违反本办法的，依法处罚

银行领域金融机构的审慎经营规则由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行领域监督管理机构通过法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中度、关联交易、资产流动性等。 银行领域金融机构必须严格遵守审慎的经营规则。

有下列情形之一的，由国务院银领域监督管理机构责令改正，处以20万元以上50万元以下罚款情节特别严重或者逾期未修改的，可以被责令停业整顿或者吊销营业执照: 构成犯罪的，依法追究刑事责任: (一)未经资格审查聘任董事、高级管理人员的(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的声明、报告等文件、资料(四)按照规定披露新闻；

《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条:

银领金融机构违反法律、行政法规和国家有关银领监管规定的，银领监管机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外，可以区分不同情况，采取以下措施: (一)对银领金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人； (二)银领域金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款。 (三)取消直接否定

(:王欣宇)

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年，银行在银监分局的大力支持和扶持下，紧紧围绕省局和分行病案防控工作的总体思路，加强制度落实，督促问题改善，大力加强病案风险防控体系建设，一直坚持病案防控工作的优先性，病案防控工作逐步 x银行的具体业务报告如下。

第一，加强领导，全力防控事件

年初，行专门召集有关部门和人员，研究安全运行和病案防控工作，以召开全行病案防控工作会议的形式，安排年度病案防控工作的部署，提出了病案防控工作“四落实”的要求:一是按照监管部门病案防控工作的要求，明确病案防控工作年度目标，实现目标落实； 二是为了实施计划，制定年度案件预防事业计划和事业计划。 三、深入了解银监局和分行档案精神，提高思想认知，高度认识病案防控的重要性，紧紧围绕病案防控十大要点工作人员，做好病案防控工作人员安全，确保各项任务完成，“落实要点”。 第四，各级第一指挥人员全面负责事件预防工作，设立各级专职事件预防岗位，指定专人负责事件预防管理工作，落实定人、定岗位、定责任的“三定”管理，履行职责。 目前，xx更加重视事件预防工作，积极性和自觉性得到提高，保证了事件预防工作的比较有效的实施。

一是加强教育，构筑强有力的思想防线

人们总是说思想教育非常重要，但实际上最容易被忽视，在基层更弱。 思想教育的缺失也是带来道德风险和操作风险的重要因素。 因此，我们关注以下几点

(一)继续开展制度培训，提高员工合规意识。 x行以各规章制度的学习培训为重点，全面组织开展各规章制度的培训活动。 到年底，全体行人以上参加集中培训，提高员工的综合业务素质，为员工的顺利开展奠定了基础。

(2)开展预警教育活动，提高工作人员的防范意识。 x光注重业务培训和法律知识培训的有机结合，注重教育、诱惑和预防。 今年以来，银行开展了各种预警教育次，要求全体员工组织观看《预警教育》短片，让员工写下自己的经历，深入反思，吸取教训。 警示教育通过许多刑事案件，在新鲜人和事上通过法律和示范进行宣传，取得了良好的效果。

(三)定期拆解事件预防工作人员。 首先，是规范事件的防范。 以早会、周会、业务会等形式，谈谈事件的预防和安全，督促员工经常合规经营。 二是组织防范案件联席会议，及时传达监管部门的防控案件工作精神，加强政策传播和风险预警，分解存在的共性问题和个性问题，制定比较措施，确保各项防控工作的落实。 第三，重视事件预防经验的新闻交流。 企业内部网

2专门设立学习交流专栏，开展学习经验交流和思想认知交流，总结提高的目的，保证了文件化防范工作的整体成效。

(4)积极开展阅读和学习活动。 在全行展开以“”为主题的浏览活动。 通过全体人员学习

(一)完全案件预防工作的判断机制。 今年以来，x行以内控管理中的事件防范要求为出发点，进一步加强了判断工作，提出了业务流程管理中的事件风险防范要求。 通过对事件防控工作的判断，努力早日消除违纪风险，使事件防控要求与业务工作有机结合，努力处理制度建设和实施的“两张皮”问题。 月度自查、监事会季度抽查、总行半年考核报告，督促各级领导班子、领导和重要管理岗位认真履行事件预防责任，确保制度落实的认真性和规范性，真正实现“谁主管、谁负责”。

并根据监管部门的要求，落实员工违章扣分，加强员工违章管理，制定《员工违章行为积分实施细则》。 指导和督促各级部门和工作人员遵守规章制度，依法遵守经营。 职工违章扣分制度的实施比较有效地遏制了违章行为，取得了良好的效果。

第四，加强内部控制管理，实施内部控制管理

今年的x行提出了“x”的事业构想，重点处理了基础管理脆弱的问题，努力构建事件防控长效机制。 为此，我们关注以下几点。

重视轮休和休假管理。 在重要岗位人员轮换和强制休假制度方面，xx银行按照监管部门“300%”的要求，修订了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步确定了岗位轮换的范围、方法、条件和期限。 工作轮换和信息表达的流程已经完善，为工作轮换和信息表达的顺利实施奠定了基础。

(2)高度重视和解管理。 银企结算和银行结算必须严格按照《人民银行结算账户管理办法》银行和x银行银企结算制度进行，银企结算包括与客户的季度存款结算。 目前，该行人民币万元以上的结算率为100%。 根据要求，各分行负责人每季度直接与重要客户进行结算，提取结算业务，督促对方收回账单，确保结算业务顺利进行。

日本红十字会就事件(风险)的最新口径，全面扫除辖内机构以来的事件风险，加强事件监督管理，

五、加强监督措施，完善的事件防范约束激励机制得到严格治理是加强内控管理的基本要求，为此，我们多次做到了三个地方。

“事后诸葛亮”通过加强业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。 ×年，保障各项制度贯彻落实，督促职工按规章操作，按照《方案》的要求，通过开展“三审一审”工作人员落实完整的检查监督机制。 加大对基层机构的检查监督力度，突出要点，紧紧围绕事件防控关键环节，对高风险业务、易发生事件的部位，增加了审计的深度、广度和频率。

(二)惩戒措施到位。 ×年、×行对违规和事件责任追究提出了更严厉的措施。 另外，制定了柜台业务的禁止性规定。 这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，一个违反就解除了劳动合同，具有极强的威慑作用，在全行引起了很大的震动。

(3)激励措施到位。 为了比较有效地防止操作风险和各类事件、事故的发生，认真承担解释责任，制定了相应的激励措施。 对严格执行规章制度，比较有效、不损失资金财产的一线工作人员给予举报表彰和奖励。

(一)加强思想教育，重视事件防范工作培训，进一步提高事件防范意识，使员工的风险防范意识由被动注入转变为积极形式。

(二)加强内部控制制度建设，进一步完善防范长效机制。 及时修改各项内部控制制度，建立严密的制度防范体系。

(三)加强操作风险管理，继续加强贷款“三查”、轮岗、结算和强制休假等制度执行的检查。 目标是强调对“高风险点”的监督检查，扩大检查范围，使检查的涵盖面达到100%。

(四)事件防控工作任重而道远。 ×行将继续保持对事件的高压态势，加强员工合规意识，从管理者那里管理风险的高低，做好员工行为的动态管理，确保零事件的员工目标。